當前疫情形勢依然嚴峻復雜，防控正處在最吃勁的關鍵階段，而詐騙分子卻趁廣大群眾居家防護期間上網頻繁之際，實施電信網絡詐騙，形成電信詐騙的又一個波峰。2月18日，武安市公安局組織武安市20家金融單位，制定并下發了《武安市金融機構防范電信詐騙案件工作方案》，對武安市金融機構營業網點如何進行電信詐騙宣傳進行了詳細規定，并對從業人員防范職責進行了明確要求，力爭做到早發現、早提醒、早制止，最大限度減少人民群眾損失，保護群眾的財產安全。

　　當日下午，中國農業銀行普陽支行識破，并成功攔截了一起電信詐騙，讓群眾免遭五萬元的經濟損失，防范電信詐騙工作取得初步成效。

 

　　圖為：農行工作人員對武安警方表示感謝

　　2月 1 8日 1 4點，一名 2 0多歲的女子急匆匆來到中國農業銀行普陽支行申請辦理轉賬業務 。銀行武經理積極主動與該女子進行交流溝通，了解到客戶要把存在銀行卡內的5萬元錢，全部轉到一個陌生人的賬戶，問其轉賬原因，客戶也支支吾吾，不愿多說。

　　女子的反常行為，立即引起了武經理的警惕，參照武安警方下發的《武安市金融機構防范電信詐騙案件工作方案》，初步認定女子很可能正在遭受網絡電信詐騙。

　　為防止群眾被騙，武經理耐心與該女子溝通了解到，2月1 7日， 女子在瀏覽手機時， 無意中添加了一個“國際外匯 V I P客戶群” , 群聊人員近 5 0 0人。該群自稱由某商學院講師講授外匯投資，群聊十分活躍，不時有大額資金跟進成功(入金)通知提示，并有“ 開啟美金躺賺之路” 、 “ 專業交易觸手可得” 、 “ 持續、安全、穩定、盈利” 、 “ 保證資金一個月翻倉” 等夸大宣傳的言辭。通過一個晚上的洗腦，女子對投資外匯高息回報深信不疑，于是急切要求匯款。

　　武經理告知，外匯詐騙案件屢見不鮮，該投資平臺只提到高收益，且沒有正規合同，基本可以斷定為非法集資或詐騙;通過互聯網進行相關查詢，確認系非正規平臺。

　　經過耐心工作，徹底消除了女子疑慮， 中止了該筆業務。女子對該行工作人員高度的責任心以及優質的服務表示由衷的肯定和贊賞。

　　“炒外匯”騙局的表現形式多樣化

　　1、黑平臺。國內很多不法商人將“黑平臺”通過包裝成為外匯交易商，這些交易商并沒有取得任何監管資質，甚至連交易平臺都是盜版的，他們主要采用對賭的方式，賺取客戶虧損的錢，還有的通過后臺讓客戶故意虧損，從而套取更多的客戶利益。

　　2、收益騙局。金融傳銷、金錢游戲等龐氏騙局，一般打著外匯跟單、理財投資交易的旗幟，允諾交易者到期超額利潤。投資市場誰能保證100%有收益，能翻倍的投資別人為什么要拉上你?

　　3、虛假交易資訊。在這類騙局里，他們總是聲稱有豐富的經驗、專業知識、超強的技術分析能力等等，讓投資者快速獲得較大收益。而實際上，他們提供的是誤導性、滯后性指標，以便他們從中謀取利益。

　　4、買賣價差的操縱。買賣價差市買入價和賣出價的差價，是外匯買入率與賣出率的差額。新手交易者認為選擇經紀商或平臺的標準之一是買賣點差傭金少，但這類騙局恰恰抓住交易者的心態。

　　5、教育喊單。很多人經歷過外匯教育培訓，老師會教你如何看盤交易，然后要群眾在某個平臺開戶交易。

　　“炒外匯詐騙”往往輕易得手

　　切中許多人的三種心態

　　1

　　“著急上車”的財富渴求

　　近年來，炒外匯持續升溫，甚至頻頻與“暴富神話”掛等號，在缺乏實質應用場景的情況下被過度炒作。犯罪團伙往往把區塊鏈吹得天花亂墜，對普通人迷惑性很強。與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強。“年年都有風口、年年錯過風口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

　　2

　　“越高調越可信”的思維陷阱

　　詐騙傳銷團伙往往“高調作案”，甚至頻頻在國內各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成外匯專家，高調迷惑受害者。很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調越可信”的思維陷阱。

　　3

　　“賺一把就走”的投機心態

　　在某些詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。甚至在許多非法集資和詐騙案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

　　警方提醒

　　外匯交易存在著各類陷阱，投資者需多加觀察，謹慎選擇平臺或外匯經紀商，在踏入匯市之前，務必要清楚地認識到這些投資陷阱，防范于未然。如遇上述類似詐騙，請及時撥打110電話報警。

　　(武安公安)